近日，中豪律师事务所国际业务部合伙人李慕乔、金融部合伙人黎莎莎律师牵头组成法律服务团队，协助多名个人投资者组成的财团，通过收购一家复杂信托结构下的BVI控股公司，成功完成对香港持牌法团第4类（就证券提供意见）及第9类（提供资产管理）金融牌照的收购。本项目展现了中豪律师在跨境金融并购及复杂交易架构设计领域的专业能力和丰富经验。
一、项目背景
随着资本全球化配置需求增长，香港金融牌照成为投资者布局海外市场的重要途径。本项目买方为多名个人投资者组成的财团，目标公司采用“BVI控股+香港持牌实体”的离岸架构，且卖方涉及家族信托等复杂持股安排。同时，香港证监会（SFC）对持牌法团股东变更设有严格的“适当人选”审核标准，且交割面临较高的资金安全风险。
二、核心法律服务
针对上述复杂交易背景，中豪律师团队为客户提供了贯穿交易始终的法律服务，核心策略如下：
（一）设计多层交易架构
针对买方为个人投资财团的特点，律师团队首先促成买方内部签署股东协议，明确各方商业意图与权利义务。同时，针对卖方通过家族信托持有目标公司股权的复杂安排，团队梳理了其决策链条与法律实体关系，设计相应交易路径。
（二）实施穿透式尽职调查
在BVI层面，团队核查了控股公司的合法存续、股权清晰度及产权负担情况；在香港层面，重点对持牌公司的牌照有效性、业务范围、负责人员（RO）稳定性、内部合规手册完备性及过往与SFC的沟通记录进行审查。针对金融牌照收购中常见的RO变动违规风险、牌照附加条件限制及经营场所独立性等核心监管要求，团队进行了专项核查，并提前形成应对预案。
（三）主导全流程交易文本，引入资金托管机制
律师团队提供中英双语全套法律文本，在交易对价、交割前提条件、陈述与保证、违约责任、资金托管等条款上保障客户权益。特别是针对RO留任及牌照附加条件解除等关键事项，设置了过渡期安排与分期支付机制。为解决跨境交易中买卖双方的信任及资金安全问题，本次交易也包含了独立资金托管方，依据资金托管协议将收购款存入独立托管账户，并按照协议约定的交割节点分阶段向卖方释放资金。
三、项目成果
本项目已完成股份交割，买方财团成功取得目标公司4号及9号金融牌照，律师团队亦协助客户构建交割后合规管理体系。本项目为投资者通过离岸架构收购香港金融牌照提供了实务参考。跨境金融牌照交易涉及两地法律衔接、监管审批及资金安排等多重环节，需在法律尽职调查、交易结构设计及交割保障等方面予以系统考量。
中豪律师事务所在跨境投融资及并购交易领域持续积累实务经验，致力于为客户提供涵盖交易架构设计、尽职调查、协议谈判及资金托管的一体化法律服务。